અમેરિકામાં ભારતીય મૂળના ફાઇનાન્સર મહેન્દર મખીજાનીની ધરપકડ: $100 મિલિયનના બેંક કૌભાંડનો આક્ષેપ

Mahender Makhijani Case | અમેરિકાના કેલિફોર્નિયામાં રહેતા 44 વર્ષીય ભારતીય મૂળના ઉદ્યોગપતિ મહેન્દર મખીજાની (Mahender Makhijani) ની એફબીઆઈ (FBI) અને આઈઆરએસ (IRS) દ્વારા ધરપકડ કરવામાં આવી છે. તેમની પર રિયલ એસ્ટેટના નકલી દસ્તાવેજો બનાવીને એક પ્રતિષ્ઠિત બેંક સાથે આશરે 100 મિલિયન ડોલર (આશરે 830 કરોડ રૂપિયા) ની છેતરપિંડી કરવાનો ગંભીર આરોપ છે.

કેલિફોર્નિયાના સેન્ટા એનાની ફેડરલ કોર્ટમાં દાખલ કરાયેલી ફરિયાદ અનુસાર, જો મખીજાની આ કેસમાં દોષિત સાબિત થશે, તો તેમને વધુમાં વધુ 30 વર્ષની જેલની સજા થઈ શકે છે.

કૌભાંડની પદ્ધતિ (Modus Operandi):

પ્રોસિક્યુશનના જણાવ્યા અનુસાર, મહેન્દર મખીજાની ન્યૂપોર્ટ બીચ સ્થિત ‘કેન્ટર ગ્રુપ V LLC’ (Cantor Group V LLC) નામની ધિરાણ આપતી કંપની ચલાવતા હતા. આ કંપનીએ વર્ષ 2024 માં એરિઝોનાની વેસ્ટર્ન અલાયન્સ બેંક (Western Alliance Bank) પાસેથી રિયલ એસ્ટેટ લોન મેળવવા માટે આશરે 100 મિલિયન ડોલરનું ફાઇનાન્સિંગ મેળવ્યું હતું.

નિયમ મુજબ, કંપનીએ બેંક પાસે માત્ર ‘ફર્સ્ટ-લીન’ (First-Lien) એટલે કે પ્રથમ અગ્રતાવાળી મિલકતો ગીરો રાખવાની હતી. પરંતુ મખીજાનીએ એડોબ સોફ્ટવેર (Adobe Software) નો ઉપયોગ કરીને ટાઈટલ ઈન્સ્યોરન્સના નકલી દસ્તાવેજો બનાવ્યા અને બેંકને એવું દર્શાવ્યું કે આ પ્રોપર્ટી પર પહેલો હક તેમનો જ છે, જ્યારે વાસ્તવમાં અન્ય લેણદારોના દાવા પહેલાથી જ હતા.

Mahender Makhijani arrested in California in its million dollar home for bank fraud. Indian born US resident’s dream run ends. He is accused of swindling $100 million from banks by doctoring documents. pic.twitter.com/SO3rIiGeTu

— Smita Prakash (@smitaprakash) June 11, 2026

અન્ય વિવાદો અને આક્ષેપો:

• સિવિલ દાવો: વેસ્ટર્ન અલાયન્સ બેંકે ઓગસ્ટ 2025 માં જ કેન્ટર ગ્રુપ સામે $98.6 મિલિયન વસૂલવા માટે સિવિલ દાવો (Civil Lawsuit) કર્યો હતો, જેમાં કંપનીએ છેતરપિંડીના આક્ષેપો નકાર્યા હતા.
• $1.34 અબજનો દંડ: ગયા મહિને જ એક આર્બિટ્રેટરે લિટીગેશન દરમિયાન લેગુના બીચના ડેવલપર મોહમ્મદ હોનરકર (Mohammad Honarkar) સાથેની છેતરપિંડી બદલ મખીજાની અને તેમની કંપનીઓ વિરુદ્ધ આશરે 1.34 બિલિયન ડોલરનો મોટો આદેશ આપ્યો હતો.
• ધમકી અને બ્લેકમેલિંગ: મીડિયા રિપોર્ટ્સ અને સાક્ષીઓના નિવેદનો અનુસાર, મખીજાની પર કર્મચારીઓને ધમકાવવા, બ્લેકમેલ કરવા અને ભવ્ય ખાનગી પાર્ટીઓ યોજવાના પણ આક્ષેપો છે. જોકે, આ બાબતો હાલના ફેડરલ બેંક ફ્રોડના કેસનો ભાગ નથી.

ફેડરલ તપાસ એજન્સીઓ હાલમાં આ મામલે મની ટ્રેલ (Money Trail) અને તેમની અન્ય શંકાસ્પદ સંપત્તિઓની તપાસ કરી રહી છે.